هل يعتبر الاستثمار في الذهب للحصول على ثروة ملاذاً آمناً, وهل هي طريقة فعالة للحفاظ على رأس المال في حال تقلقل رأس المال عالمياً وحصول الأزمات, تعرف معنا أكثر في هذا المقال الشامل على هذا المعدن النفيس وأهميته الاقتصادية.
عند اكتشاف الذهب منذ آلاف السنين تم اعتماده ك أداة للزينة واستخدم في صناعة المجوهرات بشكل أساسي لما له من خواص تؤثر على النفس الإنسانية بسبب جماله وبريقه الاستثنائي, وبشكل خاص لأنه معدن نفيس ومن الصعب الحصول عليه, وبسبب قيمته النادرة تحول الذهب من مادة للزينة إلى مادة للدفع والتبادل التجاري وتطورت الحضارات لنصل بوقتنا هذا الى التعامل المالي الورقي, ولأن الجائحة التي حصلت مؤخراً وتسببت في العديد من الانهيارات الاقتصادية العالمية, وبسبب هذه الجائحة تدنى سعر بعض العملات بالتالي جعل سوق المستثمرين في حالة من التخبط والحيرة لإيجاد بديل عن العملات الورقية, يظل محافظا على قيمته المادة مع تغير الأوضاع الاقتصادية المحيطة. لذلك ومن هذا المنطلق نقدم لكم دليل شامل لكيفية الاستثمار في الذهب للحصول على ثروة, وتأسيس احتياطي مادي آمن.
بعد فك الارتباط وتحرير أسعار الصرف في العالم, لم يعد الذهب معيار لقيمة العملات المحلية, وبالرغم من ذلك لم يفقد الذهب قيمته وأهميته, وذلك يعود بسبب الطلب المتزايد عليه خاصة بعد الجائحة التي ضربت العالم.
ولأن الهند والصين هما أكثر الدول استهلاكاً للذهب, وبسبب اعتباره المعدن الأساسي في الاحتفالات والزيجات والمهرجانات. كما يعتبر عنصراً أساسياً فيها مما سبب استهلاك كبير من قبل هاتين الدولتين والتأثير المباشر على اتجاهات السوق العالمية لهذا المعدن الثمين.
الذهب مادة أساسية للتحوط ضد الازمات والتقلبات الاقتصادية مما جعله يندرج تحت قائمة الاستهلاك من قبل البنوك المركزية, ومن قبل الأفراد والمستثمرين الذين يرون بالذهب ملاذ آمن لحفظ مدخراتهم بسعر غير قابل للهبوط ك العملات الورقية.
بلغ حجم الطلب عام 2001 على الذهب بما يقدر ب 815 طن, ذهبت نصف الكمية لغرض صناعة المجوهرات, وهذا ما جاء بتصريحات مجلس الذهب العالمي الذي صرح بأن أكثر من 27 مليار كانت حصيلة استهلاكه خلال هذا العام وبدأت بالتزايد الى أبواب عام 2013, ويعد من أكبر المستويات العالمية استهلاكاً في تلك الفترة.
تبعتها بعد ذلك المخاوف من التضخم المتسارع وهبوط القيمة الشرائية للعملات, مما جعل الاستثمار فيه و الاستثمار في السبائك الذهبية ما يقارب 339 طن, و 95 طن كانت حصيلة للبنوك المركزية, وبلغ استهلاك المنتجات الإلكترونية ما يقارب 81 طن.
الاستهلاك المتزايد قام بتغطية صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة بمادة الذهب, حيث بلغت 177 طن خلال العام الحالي.
تاريخ الذهب
تم اكتشاف الذهب منذ آلاف السنين, ولا أحد يعرف الموعد بالتحديد لاكتشافه, كما تم اكتشافه على مراحل وبعض الحضارات اكتشفته قبل غيرها, وأخذ الذهب مكانة عالية ومازال بسبب لمعانه الساحر ولأنه من المعادن النادرة. وسهولة تشكيله ونقاء هذا المعدن جعلت جميع الانظار تلتفت إليه دوناً عن جميع المعادن الأخرى.
في الحضارات القديمة استخدم الذهب لتمجيد الآلهة وارتبط ظهوره بالآلهة فأصبحت الشعوب تتسابق للحصول عليه واستخراجه لتقديمه عربون تمجيد للآلهة, وبحسب مواقع التجارة الخاصة بالذهب التي ذكرت بإن الذهب قديماً كان مملوكاً من قبل الملوك وذوي النفوذ فقط, مما أدى الى ازدياد العبودية من أجل استخراجه والحصول عليه, وتم تزيين المعابد بهذا المعدن للدلالة على أهميتها وقيمتها.
بسبب جماله وسحره استخدم الذهب ك سلعة حتى قبل التعامل به من أجل التبادل التجاري على شكل عملات ذهبية, قامت العديد من الحضارات الفينيقية والهندية والمصرية والصينية على ارسال العبيد وأسرى الحرب والمجرمين إلى المناجم فقط من أجل الحصول عليه.
وقبل الميلاد ب 700 عام استخدم الذهب كعملات للتبادل التجاري, وعن طريقه توسع الاقتصاد وازدهر وخلال الفترة الكلاسيكية بدأ تدفق الذهب منه ما ذهب للهند من أجل تجارة التوابل, ومنه ماذهب إلى الصين من أجل تجارة الحرير, وخلال ذروة الحكم اليوناني والروماني انتشرت العملات الذهبية متخذة طريقاً من بريطانيا إلى شمال إفريقيا ومصر.
وتطورت العملات لتأخذ شكلها الحالي منذ حوالي ألف عام من الآن, حيث قام الصينيين بتطوير العملات وجعلوها ورقية لسهولة الاستخدام, ونقل المستكشف ماركو بولو هذه الفكرة الى الأوروبيين عام 1290.
ازداد بريق الذهب كلما أصبح استخراجه نادراً, وأخذ مكانته في تغطية قيمة أسعار صرف العملات, خاصة بين القرني التاسع عشر والعشرين, واختفى لبعض الوقت بين ثلاثينيات وسبعينيات القرن الماضي.
والرابط بين تاريخ الذهب وأهمية الاستثمار فيه تأتي لنعرفكم على تاريخه العريق وأهميته الاقتصادية على مر العصور , وكيف حافظ على مكانته منذ نشوء الحضارات, وكيف عانى البشر على مر العصور للحصول عليه, وبسبب تاريخه العظيم نستنتج بإنه لن يفقد قيمته ابداً على العكس تماماً, سيبقى سعره مستقراً وسيكون هو الملجأ والملاذ الآمن إذ ما حدث أزمات عالمية جديدة, ونلاحظ بإنه السلعة الوحيدة التي يزداد سعرها عند الأزمات والانهيارات الاقتصادية, فإن كنت تريد قراءة المستقبل اقرأ التاريخ…
هل الاستثمار في الذهب يعمل على حصولك على ثروة
اختلفت الآراء حول هذا الأمر من قبل المستثمرين ووالمحللين الماليين, فيقول بعضهم بإنه مجرد مادة للاحتياط ضد المخاطر الاقتصادية المحتملة والتي تظهر بشكل مستمر على الساحة, كما يعمل على محاربة التضخم والأمان من المجهول. ويرى المحللين أن الاحتفاظ بالذهب يحافظ على قيمة أموالك من الانحدار فقط, لكنه لا يصلح للاستثمار لأنه لا يحقق عائداً مالياً مستمراً كالأسهم التي تضمن لك الحصول على بعض الأرباح من الشركات, أو حتى مثل السندات التي يتم دفع مستحقات مالية ثابتة عليها.
وبسبب نظرية المحللين قام اكبر المستثمرين في العالم المستثمر الأسطوري وارن بافيت, الذي رفض رفضاً قاطعاً الاستثمار الذهب لأنه عديم المردود, حيث استثمر جميع أمواله في شراء أسهم الشركات, وانتظار مردودها المالي على المدى الطويل.
أوضح وارن بافيت ضمن مقارنة بسيطة عبر خطاب المستثمرين عام 2018 بإن استثمار عشرة آلاف دولار منذ عام 1945 سيحقق 51 مليون دولار في الوقت الحالي, لكن معدن الذهب سيحقق 400 ألف دولار فقط.
أما مؤيدي الاستثمار في الذهب من أجل تحقيق الثراء يكون ك الآتي, شراء الذهب والاحتفاظ به على المدى الطويل والانتظار الى حين ارتفاع اسعاره وبيعه لتحقيق أرباح هائلة, ويكون الربح عن طريق الفرق بين سعر الشراء والمبيع.
وبالتالي الذهب يحافظ على احتفاظك بثروتك كما هي وعدم فقدانها في حال انخفاض قيمة الدولار الأمريكي وحصول تضخم مالي, وعبر التاريخ جاء ليثبت صحة هذه النظرية خاصة عند حصول التضخم المالي ليحافظ الذهب على قيمته وهذه هي الفرصة التي ينتظرها المستثمرون بمعدن الذهب بفارغ الصبر.
عملياً عند حصول التضخم المالي سيبحث أصحاب الأصول عن طريقة مضمونة لتجنب فقدان أموالهم, وملاذهم الوحيد لوضع أموالهم ضمن أحد الأصول التي حافظت على قيمتها عبر السنوات مثل الذهب الذي كان شاهداً على ارتفاع أسعاره أثناء الأزمات الأقتصادية والتضخم المالي.
ماهي العوامل التي تؤثر على سعر الذهب
يتأثر الذهب بعوامل عدة كعوامل العرض عليه والطلب, ومثله مثل أي سلعة ثانية في حال ازدياد الطلب عليه سيزداد سعره, أما المشاكل التي تؤثر بشكل مباشر على سعره هي عوامل العرض مثل أن يخرج منجم رئيسي عن العمل بسبب عارض أو بسبب تخفيض إحدى الشركات الكبرى المنتجة للذهب إنتاجها وطرح منتجها في السوق, فذلك يؤدي بشكل مباشر إلى ازدياد أسعار الذهب.
أما العوامل السلبية التي من شأنها التأثير على أسعار الذهب, ارتباطه بسوق الدولار, فسلعة الذهب تتأثر بشكل مباشر بالفائدة التي تطرحها الولايات المتحدة, فممكن أن يؤثر قرار البنك المركزي الأمريكي في حال رفع الفائدة على الذهب, لأن قيمة الدولار سترتفع, مما يكون عاملاً رئيسياً للمستثمرين بضخ أموالهم ضمن الخزائن وترتفع معها قيمة العائدات, مما يؤدي لهبوط أسعار الذهب.
ولأن الدولار من المواد الأساسية للاستثمار, بالتالي تتأثر أسعار الذهب تبعاً لأسواق الأسهم, بالرغم من أن سوق الاسهم سوق تنافسي ويقع تحت غطاء المخاطرة والمكاسب, فعندما يكون الجو مناسب تماماً للاستثمار وتزداد ارباحها تباعاً, تتأثر أسواق الذهب بشكل سلبي.
عندما يحدث التضخم وخاصة في الولايات المتحدة الأمريكية, ينعكس على القوة الشرائية للعملات, هذه العملية تحرض المستثمرين على شراء الذهب للحفاظ على أموالهم, في هذه الحالة يزداد سعر الذهب, وعادة ما يكون التضخم ناتج عن تمهيد لرفع الفائدة.
ما يؤثر أيضاً على تقلبات السوق الأحداث المستقبلية كالأوبئة والأمراض, مما يجعل ظهور ازمات جيوسياسية بوجه المستثمرين يتعرضون لمخاطر استثمارية كبيرة, مما يجعلهم يتجهون إلى الذهب ليكون ملاذاً آمنا لأموالهم ومدخراتهم, ومن أجل الاستثمار الناجح في الذهب يجب أن تكون عملية الشراء قبل حدوث أي أزمة اقتصادية أو سياسية تجعل الطلب على الذهب متزايد.
الطرق المستخدمة في الاستثمار في الذهب
يلجأ المستثمرين إلى تداول البورصة من خلال صناديق صممت خصيصاً لذلك, أو من خلال شراء أسهم في الشركات التابعة لإنتاج الذهب أو استخراجه أو تعدينه أو أي شركة مرتبطة بهذا المجال. ويمكن الاستثمار من خلال المعدن مباشرة بشكل سبائك أو عملات ذهبية, أو من خلال ابرام عقود استلام لهذا المعدن وهكذا.
أهم النصائح للاستثمار في الذهب
جميع الناس يبحثون عن طرق مضمونة لإدخار أموالهم, دون التورط بالمجازفات وحفظ ما يمتلكون من أموال مخافة هبوط اسعار العملات والدخول في متاهة الأزمات الاقتصادية, والبحث عن احتياط آمن ومضمون لعدم خسارة ماتم جمعه خلال سنوات العمر, جمعنا لكم أهم النصائح في مجال استثمار الذهب ومعرفة ما يناسب طموحاتك المستقبلية, جاءت هذه النصائح من كبار المستثمرين في العالم لتعرف تماما أين تركز جهودك المالية.
- يقول كبار المستثمرين بإنه يجب تخصيص محفظة للاستثمار في أكثر من سلعة ومن بينها الذهب, ويعود سبب ذلك لسبب رئيسي واحد وهو عدم إدخار جميع الأموال في مجال واحد فقط. مما يمنع المخاطر الإجمالية.
- الاستثمار من خلال شراء السبائك تعد من أكثر الطرق غير المباشرة للاستثمار في الذهب, ولكن قد يكون من المرهق جداً بيع السبائك ذات الحجم الكبير, خاصة اذا اراد المستثمر بيع جزء صغير فقط من مدخراته.
- التعامل مع السبائك الصغيرة والعملات المعدنية الذهبية أكثر انتشاراً بين الناس, كما يسهل التداول فيها وبيع أجزاء صغيرة منها على قدر المال المرغوب التحكم به.
- امتلاك الذهب يشكل عائقاً أحياناً بتكاليف تخزينه الشيء الذي يجعل معدل الأرباح مستقر وغير متزايد, خاصة في بعض الدول التي توفر خزائن خاصة للاحتفاظ بالذهب وهذا مايجعل التكاليف المادية أكثر ومتزايدة بشكل مستمر.
- وتعتبر أرخص طريقة لتداول واستثمار الذهب من خلال الصناديق المتداولة للذهب, لأنه يشبه إلى حد ما التداول وشراء الأسهم.
- الاستثمار في العقود الآجلة للذهب كتحديد كمية وزمن استلام الذهب في المستقبل, وتكلف هذه العقود الكثير من الأموال, كما تحتاج لنظرة مستثمر خبير يستطيع قراءة معطيات الوضع الاقتصادي بشكل ممتاز, لذلك هذه الطريقة مناسبة فقط لأصحاب النظرة العميقة والمستثمرين الخبراء جداً.
- أما أقل الطرق مخاطرة في مجال الاستثمار في الذهب, هو الاستثمار في أسهم الشركات المختصة بالتكرير والتعدين, وممكن الاستفادة من الاستثمار من خلالها حين ارتفاع أسعار الذهب.
- تزداد قيمة الأسهم المرتبطة بشكل وثيق مع الشركات المرتبطة بالذهب, بهذه الحالة ترتفع قيمة أرباح الفرد أثناء ارتفاع أرباح الشركة, وينال جزء من أرباحها.
الأسئلة والاجوبة عن الاستثمار في الذهب
ما الطريقة التي يمكن الاستثمار في الذهب عبر الانترنت ؟
كما ذكرنا سابقاً, يمكننا الاستثمار في الذهب عن طريق الاستثمار المباشر بالسبائك أو البورصة أو الأسهم, أو عن طريق شراء المجوهرات أو العملات المعدنية الذهبية.
تكمن سهولة الاستثمار في سوق البورصة والاسهم لأنه من الممكن أن تتم العملية عبر الانترنت عن طريق منصات مختصة بذلك, وهذا ما يمكن تسميته التجارة والاستثمار في الذهب ونحن جالسين في المنزل.
الاستثمار من خلال العقارات مربح جداً مثل التجارة في الذهب, ولكن ما هو الأفضل الاستثمار في العقارات أم الاستثمار في الذهب ؟
الاستثمار في الذهب في بعض الدول أكثر انتشاراً عن باقي الدول, كالهند التي تستهلك كميات كبيرة من الذهب بسبب عاداتهم التي تفرض عليهم وجود الذهب في مناسباتهم الخاصة كالزواج والمناسبات الخاصة, كما أنهم يفضلون الذهب كمادة تتوارثها الأجيال جيلا بعد جيل لأنه من السلع الدائمة التي تحافظ على قيمتها وروعتها.
يتميز الذهب بمرونة التعامل معه, فهو سلعة قيمة وذات مردود جيد وعند الحاجة لشرائه يمكنك شراؤه بالغرام وعدم التقيد بمبلغ معين, وهكذا يمكنك ادخار أموالك مهما بلغت قيمتها, كما يتميز بمقدرتك على بيعه بشكل سريع ولا يحتاج الى وسائط للبيع, بكل بساطة يمكنك اخذه لأي صائغ وبيعه خلال دقائق أو عدة ساعات, وهكذا يمكنك استراد مالك بسرعة كبيرة ولا حاجة للانتظار.
أما العقارات تحتاج الى خبراء في هذا المجال وعقل يفهم السوق والوضع الاقتصادي وأنواع العقارات الجيدة للاستثمار, فإذا توفرت الشروط المطلوبة تكون قد أسست لمشروع ناجح مدى الحياة ويمكنك التماس ارباحه على المدى الطويل, بالتالي يتميز سوق العقارات بمخاطر استثمارية أقل. وفي بعض البلدان يفضلون الاستثمار في العقارات كنوع من زيادة الأملاك وارتفاع الارباح مع الزمن.
ومن مزايا الاستثمار في العقارات الحصول على دخل مستمر ومتزايد مع الأيام, حتى يكون دخول الارباح على عدة أشكال متنوعة.
أوجه الاختلاف بين الذهب والعقارات
- حجم الاستثمار: العقارات تحتاج الى مبالغ كبيرة جداً موجودة على أرض الواقع, وفي حال الاستناد الى القروض فهذا يعني ضرائب مستمرة ومتزايدة عند تسديد الأقساط.
أما الذهب يمكنك شراؤه من خلال مبالغ صغيرة وكل فترة تعمل على زيادة مجموعتك التي تمتلكها من الذهب, وعند الرغبة في المتاجرة بهم يمكنك بيعهم بشكل كامل.
- مدة الاستثمار: الاستثمار في العقارات يكون طويل الأمد, ويمكن استمرار كسب الأرباح على المدى البعيد, أما الاستثمار في الذهب يكون على المدى القريب.
- طريقة الأرباح: يمنحك الاستثمار العقاري ربح شهري ومنتظم من خلال تأجير العقارات التي تمتلكها, أما أسعارالذهب تكون متقلبة حسب أسعار السوق.
- طريقة البيع: عملية بيع العقارات عملية طويلة قد تستغرق أياماً وشهورا وتحتاج الى الكثير من المعاملات الورقية والعقود والاثباتات والكثير من الإجراءات القانونية أما الذهب, إمكانية بيعه عملية بسيطة وسهلة جدا ولا تستغرق سوى ساعات.
- الوضع الشخصي: لختيار نوع الاستثمار يحدده الشخص ويعتمد على وضعه المالي وغايتك من الاستثمار. فالعقارات تمنحك العوائد والذهب يمنحك السيولة.
ومن خلال دليلنا الشامل الاستثمار في الذهب للحصول على ثروة, نكون قد قدمنا الكثير من المعلومات التي تهمك والتي ممكن أن تدلك على مايناسب استثماراتك في المستقبل, وعليه نكون قد جمعنا لك أهم المعلومات والخصائص والمزايا والسلبيات في هذا المجال.
مصادر :
https://www.investopedia.com/ask/answers/06/investingingold.asp
https://www.forbes.com/advisor/investing/how-to-invest-in-gold
عبير اطرش . متخصصه في المحتوي الابداعي والبحث الجيد المتقن في جميع المصادر العربية والاجنبية مع ترجمه سلسه احترافيه الي العربية